简述B-S期权定价模型与二项式期权定价模型的主要差别。
（1）B-S期权定价模型没有考虑期权提前执行的情况，而二项式期权定价模型并未排斥美式期权的情况，因而适用更广泛。正因为如此，对于实值期权的定价，B-S模型的定价比二项式模型偏低。（2）二项式期权定价模型假定标的资产价格变化呈二项式分布，而B-S期权定价模型假设价格呈标准正态分布，后者的假设更接近现实。（3）二项式期权定价模型在计算机发展的初期阶段比B-S期权定价模型计算起来更复杂、更费时，但随着快速大型计算机和模型计算标准程序的出现，这个问题可以得到解决。P144
