银行业金融机构对哪些重点账户.高风险账户必须进行密切监控。
1、连续两个对账周期对账失败的账户；2、短期内频繁收付的大额存款.整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；3、账户所有者与无关业务往来者之间划转大额款项的账户；4、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；5、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；6、多次不及时领取对账回单或返回对账回执.对账过程中出现可疑情况的账户；7、其他迹象表明值得密切.立即关注的账户或监管部门要求及时.上门对账的账户。
银行业金融机构对哪些重点账户.高风险账户必须进行密切监控。
1、连续两个对账周期对账失败的账户；2、短期内频繁收付的大额存款.整收零付或零收整付且金额大致相当的账户；3、账户所有者与无关业务往来者之间划转大额款项的账户；4、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户；5、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户；6、多次不及时领取对账回单或返回对账回执.对账过程中出现可疑情况的账户；7、其他迹象表明值得密切.立即关注的账户或监管部门要求及时.上门对账的账户。
