2009年3月新发行的A基金单位面值为1元,规定了两档认购费率:一次认购金额在1万元(含1万元)~500万元之间,认购费率为1.5%;一次认购金额在500万元(含500万元)以上,认购费率为1%。(1)某投资者用20万元认购A基金,请计算其认购的基金份额。(2)2010年9月10日,该投资者赎回其所持有的全部A基金,当日A基金的单位净值为1.5元,如果赎回费率为0.5%,请计算该投资者的赎回金额。
(1)认购份额=认购金额×(1-认购费率)÷基金单位面值=200000X(1-1.5%)÷1(2分)=197000(份)(1分) (2)赎回金额=(赎回份数×赎回日基金单位净值)×(1-赎回费率)=(197000X1.5)×(1-0.5%)(2分)=295500×0.995=294022.5(元)(1分)