可疑交易主要有哪些情形？
（一）短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
二）短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，或有意回避大额交易监测标准。
三）法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
四）长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
五）提前偿还贷款，与其财务状况明显不符（依法诉讼执行收回的除外）。
六）自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
七）开户时间、地点比较集中，身份证为异地、偏远山区、老人、妇女、学生等，且职业和常住地址填写模糊、虚假，留存电话号码在开户后停机或无法接通。
八）短期内集中开户、代理开户明显，客户留存常住地址模糊、虚假，或多人留存同一地址、电话号码为同一个号码，或留存电话号码在开户后停机或无法接通。
九）开户后进入沉睡期，使用前小金额测试，资金转入后迅速通过网银转出或ATM提取现金，账户不留余额。交易对手分散，涉及全国多个省（区、市）且80后、90后人群占比较高。
十）资金交易以网上银行、手机银行或自助设备渠道为主，基本不在柜面发生业务，且资金交易具有倍数或时间间歇性规律。
