A公司2020年末审计,所有者权益为10000万元,2021年2月1日,来我行申请办理境外放款,金额2000万元,期限5年。之前没有办理过境外放款业务,请问我行为A公司办理此笔业务的相关审查要点是什么?
备案情况:经办行应要求放款人在办理人民币境外放款业务前在所在地外汇管理部门进行登记
额度情况:A公司境外放款余额上限是10000*0.5=5000万元,>2000万元,所以本笔业务金额没有超过上限可以办理。
资金来源:放款人不得使用个人资金向借款人进行境外放款,不得利用自身债务融资为境外放款提供资金来源
放款期限:期限5年及以上要报当地人民银行备案。
用途背景:做好人民币境外放款业务真实性和合规性审核,切实履行反洗钱和反恐怖融资义务。