金融机构反洗钱义务主要有哪些?
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定,金融机构应履行的反洗钱义务主要包括:1.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力。2.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度,妥善保存客户身份资料和交易记录。3.金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。4.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。5.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供。6.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。
