发现企业存在哪些情形但未办理销户的,应对账户采取不收不付控制,中止为其办理业务,并要求企业提供相关证明材料或办理销户,必要时纳入久悬账户管理。 取消开户许可证)
一)被国家企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的;
二)为匿名账户、假名账户或者虚假开户的,包括但不限于:企业提供伪造变造开户证明文件等,假冒他人身份或虚构代理关系,或留存虚假地址、电话等信息,行社对企业身份信息存疑,需要企业提供辅助证件,企业拒绝出示的;
三)被列入联合国制裁名单的;与洗钱及恐怖融资活动相关黑名单的与洗钱及恐怖融资活动相关黑名单的;
四)客户及其实际控制人、交易对手涉及到联合国制裁名单,被评定为高风险等级的情形,以及经过本行社高级管理层审批,可以对其他高风险客户采取拒绝金融服务乃至终止业务关系的情形;
五)发现企业将银行账户出租、出借给他人使用的;
六)企业违反境内外法律等原因被诉讼或调查导致本行社被诉讼或调查,遭受或可能遭受巨大损失的。
