有哪些情形出现,银行需做暂停非柜面业务? 暂停非柜面)
1)经设区的市级及以上公安机关认定的“涉案账户”名单,银行中止该账户所有业务,3日内未向银行重新核实身份的,应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务。
2)经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户 含银行卡)的单位和个人及相关组织者,假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人,5年内暂停其银行账户非柜面业务,3年内不得新开立账户。
3)严格联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对于代理开户,预留联系电话无法证明合理性的,应当对相关银行账户暂停非柜面业务。
4)列入可疑交易的账户,银行应当与相关单位或者个人核实交易情况;经核实后银行仍然认定账户可疑的,应当暂停账户非柜面业务。
5)自开户之日的次日起和待激活账户激活之日起6个月无交易记录的账户,银行应当暂停非柜面业务。
