程某在担任某信托公司总经理期间。该公司未按照金融企业会计制度和公司财务规则严格管理和审核资金使用,违法开展信托业务,造成公司重大损失,对此,程某负有直接管理责任。
问题:(1)银监会的职责是什么?本案的信托公司是否受银监会的监督?
(2)银监会如要对程某所在的信托公司进行监管,应当遵循什么原则?
(3)针对本案,银监会可以采取哪些监督管理措施?

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程某在担任某信托公司总经理期间。该公司未按照金融企业会计制度和公司财务规则严格管理和审核资金使用,违法开展信托业务,造成公司重大损失,对此,程某负有直接管理责任。
问题:(1)银监会的职责是什么?本案的信托公司是否受银监会的监督?
(2)银监会如要对程某所在的信托公司进行监管,应当遵循什么原则?
(3)针对本案,银监会可以采取哪些监督管理措施?

(1)银监会负责对全国银行业金融管理机构及其业务活动实施监督管理,负责对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经银监会批准设立的其他金融机构实施监督管理,以及对经其批准在境外设立的金融机构以及上述金融机构在境外的业务活动实施监督管理。所以本案的信托公司受银监会的监督。
(2)① 依法、公开、公正和效率原则;
② 独立监管原则;
③ 审慎监管原则;
④ 协调监管原则;
⑤ 跨境合作监管原则;
⑥ 监管标准统一性和监管实践灵活性相结合的原则;
⑦ 支持经济持续增长和维护银行体系稳健、统筹兼顾的原则。
(答对 1 点给 1 分,满分为 4 分)
(3)① 银监会可以根据履行职责的要求,要求信托公司按照规定报送资产负债表、利润表、审计报告等文件。
② 根据审慎监管的要求,对信托公司进行现场检查。
③ 可以根据需要,与信托公司董事、高级管理人员谈话,要求作出说明。

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